商業(yè)銀行智能設(shè)備的普及，為客戶(hù)提供了自助辦理業(yè)務(wù)渠道，提高業(yè)務(wù)了辦理效率，但也出現(xiàn)了持用他人身份證冒名辦理銀行卡開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的情況。冒名賬戶(hù)的開(kāi)立，為不法分子進(jìn)行洗錢(qián)、詐騙、非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博等行為提供了方便，存在極大風(fēng)險(xiǎn)隱患。為此，工行淄博分行采取有力措施，加大對(duì)冒名開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)核查力度，采取針對(duì)性措施加以防范，全行防控能力明顯提升。

　　工行淄博分行根據(jù)省行下發(fā)的《關(guān)于近期冒名開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)的提示》相關(guān)內(nèi)容，做好網(wǎng)點(diǎn)審核要點(diǎn)和甄別技巧的培訓(xùn)工作，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示的方式將防范要點(diǎn)下發(fā)所轄支行，引導(dǎo)轄內(nèi)支行做好專(zhuān)項(xiàng)防范，同時(shí)將該項(xiàng)工作列入重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控進(jìn)行管理。對(duì)于冒名開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)負(fù)有責(zé)任柜員和現(xiàn)場(chǎng)審核人員，工行淄博分行加重了責(zé)任認(rèn)定和處罰，起到了警示作用，同時(shí)對(duì)發(fā)生的冒名開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)做好后續(xù)跟進(jìn)處理，協(xié)調(diào)督促相關(guān)支行和網(wǎng)點(diǎn)按照總行相關(guān)規(guī)定完成賬戶(hù)凍結(jié)處理，避免賬戶(hù)違規(guī)使用而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。(侯巍)