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保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2015年君康人壽規(guī)模保費(fèi)達(dá)247億元，同比增長(zhǎng)216%，其中投資性保費(fèi)收入高達(dá)200億元。今年1-5月，君康人壽規(guī)模保費(fèi)收入為245億元，接近去年全年保費(fèi)收入，保戶投資款新增繳費(fèi)同比出現(xiàn)數(shù)倍增長(zhǎng)。但是，從6月開(kāi)始，君康人壽的保費(fèi)增長(zhǎng)出現(xiàn)急劇下滑，3個(gè)月內(nèi)君康人壽總保費(fèi)僅增加了12億元。
該公司年報(bào)顯示，2015年當(dāng)行業(yè)凈利潤(rùn)大幅增長(zhǎng)之時(shí)，君康人壽凈利潤(rùn)卻出現(xiàn)了同比大幅下滑，僅有6234.92萬(wàn)元，而2014年該公司凈利潤(rùn)還有10.13億元。通過(guò)年報(bào)不難發(fā)現(xiàn)，股市的大幅下滑正是導(dǎo)致其凈利潤(rùn)在2015年不升反降的重要原因。數(shù)據(jù)顯示，君康人壽交易性金融資產(chǎn)2015年達(dá)到了138.25億元，其中在交易性金融工具中，僅股票一項(xiàng)的公允價(jià)值變動(dòng)就達(dá)到了-6.39億元。據(jù)了解，趁著去年上半年的大牛市，君康人壽耗費(fèi)巨資先后舉牌中視傳媒、東華科技以及三特索道，除此之外，還逼近多家公司的舉牌紅線。由于過(guò)于激進(jìn)，2015年10月中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)將君康人壽列入了違規(guī)打新配售黑名單。
進(jìn)入2016年，公司的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)一步惡化，甚至從盈利轉(zhuǎn)向虧損。據(jù)公司公布的償付能力報(bào)告顯示，截至今年一季度末，公司虧損達(dá)20.1億元，今年二季度末，公司繼續(xù)虧損1.77億元。除了巨大的虧損，君康人壽還面臨著大量的業(yè)務(wù)退保。根據(jù)君康人壽公布的一季度償付能力報(bào)告顯示，預(yù)計(jì)今年三季度及明年一季度，分別有97.26億元和96.85億元的存量業(yè)務(wù)退保，屆時(shí)將對(duì)公司現(xiàn)金流產(chǎn)生較大壓力。有業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為，君康人壽十分依賴(lài)的萬(wàn)能險(xiǎn)業(yè)務(wù)在今年3月受政策變化的壓力，中短存續(xù)期人身險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售受到限制。如何調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，成為橫在君康人壽面前的一大難題。
未來(lái)變數(shù)猶存
由于股東不斷更迭，高管離任將引起君康人壽新一輪動(dòng)蕩，而經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)大變臉也必然給股東帶來(lái)更大的考驗(yàn)，股東進(jìn)進(jìn)出出似乎成為一種常態(tài)。
早在今年3月，市場(chǎng)就傳出恒豐銀行將入股君康人壽。對(duì)于鄭永剛與何志光的離任，市場(chǎng)猜測(cè)，很可能是浙江杉杉系將凈身退出，恒豐銀行未來(lái)將擁有控制權(quán)。資料顯示，恒豐銀行是12家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一，前身為1987年批準(zhǔn)成立的煙臺(tái)住房?jī)?chǔ)蓄銀行，2003年正式更名為恒豐銀行。不過(guò)，就在今年8月22日，君康人壽與間接持有君康人壽19.2%股權(quán)的江蘇匯金控股集團(tuán)有限公司簽署了協(xié)議，受讓江蘇匯金持有的恒豐銀行共計(jì)32621.77萬(wàn)股，總投入大約17.78億元，受讓后，君康人壽大約持有恒豐銀行2.74%的股權(quán)。君康人壽方面預(yù)計(jì)，該項(xiàng)投資將在五年左右實(shí)現(xiàn)良好的投資回報(bào)。
除了反入恒豐銀行，君康人壽最近還宣布退出恒豐金融租賃有限公司的出資組建工作。10月17日晚間，恒豐金融租賃有限公司的共同出資方杰瑞股份、南山鋁業(yè)發(fā)布公告稱(chēng)，今年6月29日，君康人壽與南山鋁業(yè)、恒豐銀行、杰瑞股份等公司擬共同出資設(shè)立“恒豐金融租賃有限公司”，注冊(cè)資本10億元，君康人壽持股比例為20%，大約需要出資2億元。但因君康人壽退出恒豐金融租賃有限公司的出資組建工作，將變更相關(guān)事宜。
君康人壽突然對(duì)約定項(xiàng)目撤資，引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)君康人壽經(jīng)營(yíng)狀況的擔(dān)憂。有業(yè)內(nèi)人士分析稱(chēng)，無(wú)論誰(shuí)掌管君康人壽，都將無(wú)法逃避未來(lái)一年的兌付壓力和退保壓力，高預(yù)期收益率產(chǎn)品兌付期正在逼近。尤其在“償二代”之下，中短存續(xù)期產(chǎn)品被限制性銷(xiāo)售，君康人壽保費(fèi)收入明顯下滑，資金騰挪應(yīng)對(duì)兌付及退保已乏術(shù)。
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